Forex Gestión De Asuntos De Dinero

Forex: Gestión de Asuntos de Dinero Ponga dos comerciantes novatos en frente de la pantalla, les proporcionan su mejor alta probabilidad de puesta a punto, y por si acaso, tienen cada uno de ellos toma el lado opuesto del comercio. Es más que probable, ambos terminan perdiendo dinero. Sin embargo, si usted toma dos pros y hacer que se comercian en la dirección opuesta de la otra, con bastante frecuencia los comerciantes terminarán hacer dinero - a pesar de la aparente contradicción de la premisa. ¿Cual es la diferencia? ¿Cuál es el factor más importante que separa los comerciantes experimentados de los aficionados? La respuesta es la administración del dinero. Figura 1 - Esta tabla muestra lo difícil que es recuperarse de una pérdida debilitante. Tenga en cuenta que un comerciante tendría que ganar 100% de su capital social - una hazaña lograda por menos del 1% de los comerciantes de todo el mundo - sólo para romper incluso en una cuenta con una pérdida del 50%. En 75% reducción, el comerciante debe cuadruplicar su cuenta sólo para traerlo de vuelta a su capital inicial - verdaderamente una tarea hercúlea! El Grande Aunque la mayoría de los comerciantes están familiarizados con las cifras anteriores, que están inevitablemente ignoran. Libros comerciales están llenos de historias de los comerciantes perder uno, dos, incluso cinco años de pena de los beneficios en un solo comercio ido terriblemente mal. Por lo general, la pérdida del fugitivo es el resultado de la administración del dinero descuidado, sin paradas difíciles y un montón de bajas promedio en los largos y planos medios en los cortos. Por encima de todo, la pérdida del fugitivo se debe simplemente a una pérdida de la disciplina. La mayoría de los comerciantes comienzan su carrera de comercio, ya sea consciente o inconscientemente, la visualización de "The Big One" - el comercio que les hará a millones y les permite jubilarse joven y vivir sin preocupaciones por el resto de sus vidas. En Forex, esta fantasía se ve reforzada por el folklore de los mercados. ¿Quién puede olvidar el momento en que George Soros "rompió el Banco de Inglaterra" por un cortocircuito en la libra y se fue con la friolera de $ 1 mil millones de beneficio en un solo día? Pero la dura realidad para la mayoría de los comerciantes al por menor es que, en lugar de experimentar el "Big Win", la mayoría de los comerciantes son víctimas de un solo "Big Loss" que puede sacarlos del juego para siempre. Aprender Lecciones Difíciles Los operadores pueden evitar este destino mediante el control de sus riesgos a través de detener las pérdidas. En el famoso libro de Jack Schwager "Market Wizards" (1989), comerciante de día y seguidor de tendencia Larry Hite ofrece este consejo práctico: "Nunca arriesgue más del 1% del capital total en cualquier comercio Con sólo arriesgando 1%, soy indiferente a ninguno. comercio individual ". Este es un muy buen enfoque. Un comerciante puede estar equivocado 20 veces seguidas y todavía tiene 80% de su izquierda equidad. La realidad es que muy pocos comerciantes tienen la disciplina para practicar este método consistente. No muy diferente de un niño que aprende a no tocar una estufa caliente sólo después de ser quemado una o dos veces, la mayoría de los comerciantes sólo pueden absorber las lecciones de disciplina riesgo a través de la dura experiencia de la pérdida monetaria. Esta es la razón más importante por la cual los operadores deben usar sólo su capital especulativo la primera vez que entra en el mercado de divisas. Cuando los novatos preguntan cuánto dinero deben comenzar a operar con uno avezado comerciante dice: ". Elija un número que no tengan efectos relevantes sobre su vida si usted fuera a perder por completo Ahora subdividir ese número por cinco porque sus primeros intentos de negociación será muy probablemente terminará en golpe a cabo ". Esto también es un consejo muy sabio, y es bien vale la pena seguir para cualquier persona que considera el comercio de divisas. Estilos de gestión de dinero En términos generales, hay dos maneras de practicar la administración del dinero éxito. Un comerciante puede tomar muchas pequeñas paradas frecuentes y trate de las ganancias de la cosecha de las pocas operaciones ganadoras grandes, o un comerciante puede optar por ir para muchas pequeñas ganancias de ardilla similares y tomar paradas infrecuentes pero grandes en la esperanza de los muchos pequeños beneficios serán mayores que el unos grandes pérdidas. El primer método genera muchos casos menores de dolor psicológico, pero produce algunos momentos importantes de éxtasis. Por otro lado, la segunda estrategia ofrece muchos casos menores de alegría, pero a expensas de experimentar algunos golpes psicológicos muy desagradables. Con este enfoque a nivel de parada, no es raro que perder una semana o incluso la pena de un mes de las ganancias en una o dos operaciones. (Para leer más, vea Introducción a los tipos de comercio: Swing oficios.) En gran medida, el método que elija depende de su personalidad; es parte del proceso de descubrimiento para cada comerciante. Una de las grandes ventajas del mercado de divisas es que puede acomodar a ambos estilos por igual, sin ningún coste adicional para el comerciante minorista. Desde forex es un mercado de expansión - basado, el costo de cada transacción es el mismo, independientemente del tamaño de la posición de cualquier agente económico, presente. Por ejemplo, en EUR / USD, la mayoría de los comerciantes encontrarían un diferencial 3 pip igual al costo de 3/100 ° del 1% de la posición subyacente. Este costo será uniforme, en términos porcentuales, si el comerciante quiere tratar en lotes de 100 unidades o un montón millones de unidades de la moneda. Por ejemplo, si el comerciante quería usar un montón de 10.000 unidades, la propagación equivaldría a $ 3, pero por el mismo comercio utilizando sólo los lotes 100 unidades, la extensión sería de apenas $ 0,03. Esto contrasta con el mercado de valores, donde, por ejemplo, una comisión de 100 acciones o 1.000 acciones de $ 20 podrá ser fijado en $ 40, por lo que el coste efectivo de la transacción 2% en el caso de 100 acciones, pero sólo el 0,2% en el caso de 1.000 acciones. Este tipo de variabilidad hace que sea muy difícil para los comerciantes más pequeños en el mercado de renta variable escalar a posiciones, como las comisiones de costos fuertemente sesgado en contra de ellos. Sin embargo, los operadores de divisas tienen el beneficio de un precio uniforme y pueden practicar cualquier estilo de la administración del dinero que elijan sin preocupación por los costos de transacción variables. Cuatro tipos de paradas Una vez que esté listo para el comercio con un enfoque serio de la administración del dinero y la cantidad adecuada del capital se asigna a su cuenta, hay cuatro tipos de paradas usted puede considerar. 1. Equidad Stop - Este es el más simple de todas las paradas. El comerciante se arriesga sólo una cantidad predeterminada de su cuenta en una sola operación. Una métrica común es correr el riesgo de 2% de la cuenta en el mismo oficio. En una cuenta de comercio $ 10.000 hipotética, un comerciante podía arriesgarse a $ 200, o alrededor de 200 puntos, en un mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, o sólo 20 puntos en un terreno de 100.000 unidades estándar. Operadores con estrategias agresivas pueden considerar el uso de un 5% de las paradas de renta variable, pero tenga en cuenta que esta cantidad es generalmente considerado como el límite superior de una gestión prudente de dinero, ya 10 operaciones equivocadas consecutivos dibujarían por la cuenta de un 50%. Una fuerte crítica a la parada de la equidad es que pone un punto de salida arbitrario en la posición de un comerciante. El comercio no es liquidada, como resultado de una respuesta lógica a la acción del precio del mercado, sino más bien para satisfacer los controles internos de riesgo del comerciante. 2. Gráfico Stop - El análisis técnico puede generar miles de posibles paradas, impulsados ​​por la acción del precio de las listas o por diferentes señales indicadoras técnicos. Comerciantes orientados Técnicamente gusta combinar estos puntos de salida con las reglas de parada equidad estándar para formular gráficos paradas. Un ejemplo clásico de una parada de la carta es el alto punto bajo / swing. En la figura 2 un comerciante con nuestra hipotética cuenta de $ 10.000 mediante la parada de la carta podría vender uno mini lote arriesgar 150 puntos, o un 1,5% de la cuenta. 3. Volatilidad Stop - Una versión más sofisticada de la parada de gráfico utiliza la volatilidad en lugar de la acción del precio para establecer los parámetros de riesgo. La idea es que en un entorno de alta volatilidad, cuando los precios atraviesan amplios intervalos, el comerciante tiene que adaptarse a las condiciones actuales y permitir que la posición más espacio para el riesgo para evitar ser detenido por el ruido intra-mercado. Lo contrario es cierto para un entorno de baja volatilidad, en el que tendrían que ser comprimido parámetros de riesgo.